La Comisionada de Instituciones Financieras, Mónica Rodríguez Villa, denuncia que redes de fraude ya han sustraído $1.4 millones este año y advierte que los mayores de 50 años son el blanco principal
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| Mómoca Rodríguez Villa, Comisionada de Instituciones Financieras Publicado en Substack |
La Oficina del Comisionado de Instituciones
Financieras (OCIF) emitió una alerta pública sobre una nueva ola de esquemas de
fraude que no solo buscan nuevas víctimas, sino que regresan a estafar a
quienes ya perdieron dinero en inversiones cibernéticas falsas, ofreciéndoles
ayuda para "recuperar" sus fondos a cambio de un pago adelantado.
La comisionada Mónica Rodríguez Villa detalló el
problema en entrevista con este medio en el programa En Blanco y Negro
con Sandra, donde explicó que la agencia ha identificado un patrón que
calificó de especialmente cruel: la revictimización.
"El fraude es lamentablemente uno de los peores que hemos visto, porque es una revictimización... ya habían establecido una relación de amistad, de confianza, y ya habían abusado de esa confianza. Ahora vuelven a abusar de esa persona de la que ya se aprovecharon", dijo Rodríguez Villa durante la entrevista radial.
Los esquemas identificados
Según el comunicado oficial de la OCIF, entre las modalidades detectadas por la agencia figuran:
- Fundación Amira, que contacta a víctimas previas de fraude a través de un formulario en línea y continúa la comunicación por WhatsApp. Le exige a la persona que envíe dinero mediante una tarjeta prepagada para, supuestamente, poder procesar un reembolso. Después le envían un certificado falso con el sello de la OCIF indicando que recibirán un cheque.
- Correos falsos a nombre de FINRA, dirigidos a víctimas del esquema de inversiones cibernéticas EarnStock, en los que individuos que se hacen pasar por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera solicitan documentos personales bajo el pretexto de una "revisión regulatoria".
- Suplantación de agentes del FBI, quienes contactan a perjudicados de los esquemas Earnstock/Investio ofreciendo ayudarles a recuperar sus activos.
- Videos con inteligencia artificial (deep fakes) promocionando el esquema "Synthex" en Facebook, que dirigen a las personas a una página fraudulenta —que las autoridades piden no oprimir— donde se recopilan nombre, teléfono y correo electrónico para luego presionar telefónicamente a la víctima a invertir.
En la entrevista, Rodríguez Villa fue enfática:
"No, no, no caiga nadie, ninguna autoridad está autorizada a cobrar para
recuperar dinero. Ninguno de nosotros cobramos para recuperar dinero, eso no es
así."
$1.4 millones robados este año
La comisionada indicó que la OCIF ha recibido 61
querellas relacionadas con estos esquemas, de las cuales más de 50 se han
registrado desde febrero hasta la fecha. Las pérdidas acumuladas superan $1.4
millones.
"Estos tipos se robaron 1.4 millones. Ellos no
han perdido, ellos están robados. Vamos a hablar con propiedad: ellos se los
robaron", puntualizó la funcionaria durante el programa, insistiendo en
corregir el lenguaje que suele usarse para describir estos casos.
Rodríguez Villa explicó que las personas mayores de 50
años son el blanco preferido de los timadores porque, dijo, es el grupo que
concentra más capital acumulado, generalmente destinado al retiro. "Ese
capital es mi jubilación. Tenemos casos que le han robado hasta 300,000 dólares
en lo que era su retiro", advirtió.
La comisionada subrayó que el fraude no distingue
nivel educativo ni edad. "Tengo gente con doctorado, tengo gente con
diplomas de escuela superior. Cualquiera de nosotros puede caer. Esto no debe
ser un estigma", sostuvo.
Señales de alerta
Durante la entrevista, Rodríguez Villa detalló varias
señales que deben poner en alerta a los consumidores: contacto no solicitado
por correo, texto o redes sociales; promesas de rendimientos altos sin riesgo;
presión para tomar decisiones rápidas; y respuestas evasivas cuando se pregunta
cómo funciona un producto de inversión.
"Cuando a ti te dicen 'no te preocupes, esto es
bien complejo', eso es todo vacío, porque ellos no te pueden dar una
explicación porque no existe el producto", explicó la comisionada.
También alertó que algunos estafadores reclutan a
ciudadanos en Puerto Rico como "mulas" para abrir cuentas bancarias
locales que luego usan para mover el dinero robado, aprovechando que los
responsables del fraude operan, en muchos casos, fuera de la isla.
Qué hacer si es víctima
La OCIF recomienda no responder a comunicaciones
sospechosas, no compartir información personal ni enviar dinero, y colocar
alertas inmediatas en bancos, tarjetas de crédito e historial crediticio en
caso de sospecha de robo de identidad. La agencia mantiene, junto a la
Asociación de Bancos de Puerto Rico, la campaña educativa "Pasa, piensa,
protégete".
Los ciudadanos pueden verificar la licencia de
cualquier asesor de inversiones a través del portal de la OCIF, que la
comisionada describió como información en tiempo real. "Es lo que yo tengo
activo al día de hoy. Si mañana dejo de estar activa, mañana va a aparecer que
ya no tiene licencia", indicó.
Las querellas pueden radicarse de forma confidencial
en el Área de Investigaciones de la OCIF, al 787-723-3131 o a través de www.ocif.pr.gov.
También se puede acudir a la División de Robo y Fraude a Bancos de la Policía
de Puerto Rico (787-782-9006), a su línea confidencial (787-343-2020), o al
Internet Crime Complaint Center del FBI (www.ic3.gov).
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